Yüksek Dengeli Para Transferlerinde Yeni Periyot: İşte Yeni Hudut ve Kurallar!

0

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

Yüksek dengeli para transferleri için yeni periyot başlıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankalar ortası yüksek meblağlı para hareketlerini daha şeffaf ve inançlı hâle getirmek maksadıyla yeni kurallar getirdi.

15 Mart 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek düzenleme, bilhassa konut, arsa ve araç alım satımı üzere yüksek dengeli süreçleri direkt etkileyecek.

400 bin TL üzeri transferlerde açıklama koşulu olacak

Yeni düzenlemeye nazaran tek seferde 400 bin TL ve üzeri para transferlerinde açıklama yazmak zarurî olacak. Üstelik bu açıklamanın en az 20 karakterden oluşan manalı bir metin içermesi gerekiyor.

Sadece “bedel” üzere kısa yahut bilinmeyen sözler kâfi sayılmayacak. Rastgele harfler ya da anlamsız sözlerle karakter hududunu doldurmaya çalışan kullanıcıların süreçleri bankalar tarafından otomatik olarak reddedilecek ve para gönderici hesaba geri dönecek.

Transfer seçeneklerine yeni kategoriler geliyor

Yeni sistemde kullanıcıların işini kolaylaştırmak için bankacılık uygulamalarına hazır açıklama seçenekleri eklenecek. Bu seçenekler ortasında aşağıdaki kategoriler bulunacak.

• Gayrimenkul alımı
• Araç ödemesi
• Kripto varlık işlemleri
• Borç ödemesi
• Bağış
• Sağlık harcamaları

İşlem hedefini gizlemek için “Diğer” yahut “Bireysel Ödeme” üzere meçhul seçeneklerin sık kullanılması, transferin bankaların risk sistemine takılmasına neden olacak. Bu durumda bankalar kullanıcıdan ek bilgi yahut şubeye gelerek doğrulama isteyebilecek.

Milyonluk transferlerde de evraklı süreç gerekecek

Düzenleme, çok daha yüksek dengeli süreçler için daha sıkı kurallar içeriyor.

• 2 milyon TL – 20 milyon TL ortası transferlerde: “Nakit Süreç Beyan Formu” doldurulması mecburî olacak.
• 20 milyon TL üzerindeki transferlerde: Paranın kaynağını gösteren resmî dokümanların bankaya sunulması gerekecek.

Tapu satış evrakları, şirket kâr hissesi dağıtım kararları yahut miras evrakları üzere resmî deliller olmadan bu büyüklükteki para transferlerinin gerçekleştirilmesi mümkün olmayacak.